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Assurance prêt privé vs Assurance-crédit
by assurance credit Thursday, Sep. 22, 2011 at 11:39 AM

Vous voulez acheter une maison, mais sont inquiets de la manière dont vous allez payer pour cela? Absolument, et aussi effrayant que le coût de ces prêts sont pour l'instant il n'est pas nécessaire craignent que leurs prêts sont sûrs. Lorsque vous commencez à regarder prêts hypothécaires et personnels, vous découvrirez le «assurance crédit". L'assurance-crédit protège le prêt sur la chance que vous ne pouvez effectuer vos paiements, mais elle est généralement en option.

Il existe quatre formes d'assurance-crédit: la vie du crédit, le chômage involontaire et crédit pour personnes handicapées de propriété du crédit. L'assurance-vie signifie que l'ensemble de ses prêts seront versés si vous deviez mourir. L'assurance-invalidité de crédit effectuera des paiements si vous êtes blessés ou tombent malades. Chômage involontaire faire vos paiements d'assurance si vous deviez perdre son emploi - si vous n'avez aucune culpabilité. L'assurance-crédit protège la propriété d'effets personnels en cas de vol ou de destruction dans un accident.

Aussi grand que tout cela semble ne devrait vraiment être prudent avant d'acheter, assurez-vous que vous avez trouvé ce que vous voulez et il couvre vraiment ce dont vous avez besoin à couvrir. continuer de poser des questions jusqu'à ce que vous obtenez toutes les réponses dont vous avez besoin et être sûr d'obtenir par écrit. L'assurance crédit est généralement très coûteux, donc avant de décider de demander ce que les primes sont. Beaux si elle est financée dans le prêt, vous pouvez être faire des paiements mensuels au lieu de financer tous les premium. Vous avez vraiment besoin de savoir si, si l'assurance-crédit couvre la durée et le montant total du prêt. Enfin savoir si les politiques d'annulation de remboursement pour l'assurance crédit.

Vous voulez acheter une maison, mais vous ne pouvez mettre 20 pour cent ou moins en panne? C'est bonne aide est le plus prêt de la main les prêteurs à domicile, vous aurez besoin d'avoir une ASSURANCE hypothécaire privée (PMI). Si vous allez payer le PMI de prêt protège le prêteur. En 1998, la protection des propriétaires Act (HPA) avait des règles pour résiliation automatique et de l'annulation de PMI emprunteur sur les prêts hypothécaires à domicile. Cependant, ces règles s'appliquent uniquement à ceux qui ont acheté une maison à partir de 1999. Le règlement de la LPD ne couvre pas les prêts FHA ou VA.

Si vous avez acheté une maison après août 1999, vous devez résilier votre PMI lorsque vous avez atteint 22 pour cent de la valeur en capital des biens d'origine. Votre PMI peut également être la porte pour atteindre 20 pour cent si vos versements hypothécaires sont effectués à temps. Il ya quelques exceptions à l'IMP. Si votre prêt est classé comme «risque élevé» de PMI peut continuer. Pas de paiements hypothécaires doivent être à jour et si vous avez un privilège sur votre propriété, PMI peut continuer. Mais encore une fois ces règles sont s'applique uniquement si vous avez acheté votre maison après août 1999.

Supposons que votre prêt a été de 100.000 $ et de mettre dix pour cent de moins, 10 000 $, alors votre paiement mensuel PMI serait d'environ $ 40. Si vous annulez votre PMI, vous pourriez économiser jusqu'à 500 $ par année et des milliers de dollars sur le prêt. A la clôture du prêt, et chaque année, les nouveaux prêts doivent être informés de leur licenciement et l'annulation de PMI. En outre, l'emprunteur doit recevoir un numéro de téléphone à appeler pour plus d'informations sur votre PMI.

Pour de plus amples renseignements au: http://assurance.financeimmo.com